DeFi против CeFi: чем отличается DeFi

Обзоры, инструкции, новости о криптовалютах для начинающих и экспертов. Genius Group Limited — международный холдинг, который специализируется на онлайн-образовании. IPO Genius Group Limited состоится 16 марта 2022 года на бирже NYSE. Изучаем бизнес-модель и финансовые показатели компании, а также разбираемся, интересны ли её акции инвесторам. Изучаем, как использовать калькулятор корреляции валютных пар в торговле.

Рынки работают 24/7, 365 дней в году, а технологии гарантируют, что всегда найдется кто-нибудь, кто согласится на сделку. Вы можете получать проценты от своей криптовалюты, предоставляя ее в долг, и видеть, как ваши средства растут в режиме реального времени. Прямо сейчас процентные ставки намного выше, чем то, что вы, вероятно, получите в вашем местном банке (если вам повезло и вы сможете получить к нему доступ). Чтобы выполнить приведенный выше пример в мире традиционных финансов, вам потребуется огромная сумма денег.

Как использовать калькулятор корреляции валютных пар

Протокол Augur позволяет покупать и продавать доли потенциальной прибыли. Благодаря ей контроль над экосистемой равномерно распределен между множеством игроков. Нет чрезмерной зарегулированности, транзакции прозрачны, быстры в исполнении, нет длинной цепочки посредников. Нет банка-посредника, а значит тому, кто дает заем, не приходится делиться доходностью с банком, который принимает депозиты под одну процентную ставку, а выдает кредиты — под гораздо более высокую ставку. DeFi-приложения и сервисы потенциально полезны резидентам стран со слаборазвитой или нестабильной экономикой. DeFi-сервисы также востребованы в развитых странах, особенно в сфере кредитования, инвестирования и развития новых моделей получения доходов.

Когда вы используете Биткоин, вы можете отправлять средства в любую точку мира и владеть ими. Развитие финансовых технологий произвело революцию в финансовом секторе, от банковского дела до инвестиций, и теперь меняется способ участия трейдеров на рынке Форекс. Существует вероятность того, что транзакции могут занять до нескольких дней, поскольку они часто включают ручные процедуры.

Системные риски

С умными контрактами в основе, на Ethereum работают десятки приложений DeFi, некоторые из которых рассмотрены ниже. Ethereum 2.0, предстоящее обновление базовой сети Ethereum, может дать этим приложениям толчок к развитию, устранив проблемы масштабируемости Ethereum. Блокчейн-протоколы черпают данные о внешнем мире с помощью оракулов. Если оракул будет действовать злонамеренно, правильное исполнение смарт-контракта окажется под угрозой. Централизованные оракулы данных являются уязвимым местом для DeFi в том числе, хотя уже разработаны децентрализованные альтернативы. Системные риски в DeFi-секторе – это риски ликвидности и кредитные риски.

Они работают в публичных реестрах, и любой желающий может абсолютно свободно проверить их запас. Стейблкоин нельзя назвать приложением, однако это важный компонент большинства приложений из других категорий, поэтому его рассмотрели в самом начале. Банки накладывают строгие ограничения на то, кто может открывать счет, и тем более пользоваться финансовыми услугами, такими как кредитование.

• Децентрализованные финансы все еще находятся на начальной стадии своего развития.
• Нужно выбирать брокера, который позволяет торговать всеми финансовыми активами на одной платформе, если вы хотите получить более высокую доходность и оперативный доступ к торговле.
• Более того, трейдер может ограничить свои потери величиной возможного вознаграждения за стейкинг.
• Многие из них стали неотъемлемой частью ландшафта и были воспроизведены на нескольких блокчейнах.
• Тема децентрализованных финансов практически бесконечна, мы лишь прошлись по верхам и охватили основные аспекты.
• Все операции осуществляются в стейблкоинах (например, USDT или DAI) и криптовалютах (Ethereum или Binance Coin).
• Термин TradFi означает традиционные финансы, которые относятся к обычным банковским и финансовым услугам.

Платформа отслеживает около 210 активов со средней процентной ставкой 9,7%. Все эти криптовалюты участвуют в стекинге на различных площадках. Это и стейкинг, который предполагает повышенную доходность даже в сравнении с вознаграждениями с сети – например, за стейкинг ZIL начисляется 16% против 14,5% в сети. И, наконец, деривативная торговля на DeFi монетах в CEX.IO Broker», – обращает внимание Мазур. По оценкам, общий объем средств в протоколах DeFi в 2021 году вырос с $20,1 млрд в январе до $120,3 млрд в начале июня.

Что такое смарт-контракт и какое отношение это имеет к DeFi?

Стоимость, хранящаяся в проектах Ethereum DeFi, стремительно растет, и многие пользователи, как сообщается, зарабатывают большие деньги. Например, пользователь хочет, чтобы его деньги были отправлены другу в следующий вторник, но только в том случае, если температура воздуха, по данным weather.com, поднимется выше 90 градусов по Фаренгейту. Synthetix распределяет токены SNX за предоставление обеспечения на платформу. Хотя работа со смарт-контрактами в DeFi исключает необходимость в доверии человеку, сохраняется необходимость в доверии коду смарт-контракта, который написан человеком. Примером DeFi-проекта, предоставляющим эскроу-сервис, служит Arwen.

В классическом варианте хеджирования трейдер при покупке актива на бирже сразу же открывает обратную позицию по одноименному деривативу. Таким деривативом может выступить фьючерсный контракт, опцион или контракт на разницу цен. Соответственно, если трейдер покупает токен UNI на бирже, то для хеджирования риска снижения цены по активу он продает контракт на разницу цен на ту же сумму. DeFi отличается от традиционных финансов, но это не делает её автоматически лучше.

Они в значительной степени принадлежат самим пользователям, которые и обеспечивают их функционирование. К настоящему времени через DeFi уже прошло криптовалютных транзакций на десятки миллиардов долларов, и этот объем растет с каждым днем. Они работают не бесплатно; любая операция с активами, даже хранение, будет стоить вам денег. В традиционных финансах высокие комиссии за переводы, и даже поменять одну валюту на другую не получится без потерь из-за спреда валютного курса (так называемая скрытая комиссия). Кроме самих банков, где вы держите средства, есть банки-посредники, система SWIFT и т.д.

Хотя сегмент управления активами в DeFi-секторе сравнительно мал, по сравнению с этой сферой в традиционных финансах, есть ряд проектов, предлагающих децентрализованные решения, например, Melon. Его пользователи могут управлять своими и чужими активами в форме токенов ETH и ERC-20. Платформы по выпуску токенизированных ценных бумаг децентрализуют процесс выпуска или создания ценных бумаг, который в секторе традиционных финансов требует участия посредников – например, инвестиционных банков.

Что Такое Defi Децентрализованные Финансы

Практически все смарт-контракты имеют открытый исходный код, чтобы каждый мог посмотреть на условия использования того или иного сервиса. Но вместе с этим, злоумышленники могут воспользоваться уязвимостью смарт-контракта и украсть все имеющиеся в нем активы. Новые участники рынка криптовалют https://xcritical.com/ часто сталкиваются с проблемами использования приложений или экосистемы в целом, поэтому и создаются простые в использовании сервисы. Например, Instadapp, Zapper, и Melon — это целая экосистема услуг, в том числе выдача кредитов, маржинальная торговля и депозитные счета.

В системе нет контролирующего органа, и это привлекает мошенников. По различным данным, рост числа мошеннических операций в 2021 году в сравнении со статистикой 2020 года превысил 100%. DeFi предлагает впечатляющую прозрачность, доступность и функциональность для пользователей цифровых активов. Однако она defi что это ещё не соответствует общей функциональности, предлагаемой CeFi. Лёгкий доступ к финансовым услугам, особенно для тех, кто по каким-то причинам изолирован от доступа к текущей финансовой системе. Традиционная финансовая система строго регулируется относительно защиты данных и безопасности транзакций.

Децентрализованные биржи предлагают новую модель торговли и обмена активами, исключающую прохождение KYC-процедур, зависимость от одного посредника и олигополию (рынок с ограниченным числом крупных игроков). MKR выполняет функцию управления — токен применяется для голосования за такой ключевой аспект выживания и функционирования проекта, как управление рисками, а также бизнес-логику платформы. Право голоса и возможность создать новое предложение имеет каждый держатель MKR, а предложение, набравшее наибольшее число голосов, автоматически получает статус «важного», влияя на дальнейшее развитие проекта. Смарт-контракты позволяют установить верховенство закона в экосистеме, создать четкие правила игры. Если пользователю не нравится интерфейс приложения, он может применить интерфейс третьей стороны или создать собственный. Смарт-контракты подобны открытому API, для которого любой может создавать приложения.

Альтернативным подходом может быть индекс вроде DeFi Pulse Index.

Для контроля рисков на платформе используются автоматические защитные ордера, такие как стоп-лосс и тейк-профит», – комментирует Юрий Мазур, руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker. Еще лучше диверсифицировать портфель добавлением проекта по страхованию, так как спрос на защиту капитала в рамках экосистемы децентрализованных финансов будет только расти. Таким образом, пассивный доход от токенов может как увеличить общую прибыль от инвестиций в сектор DeFi, так и сгладить возможные потери при просадке рынка. Более того, трейдер может ограничить свои потери величиной возможного вознаграждения за стейкинг.

Основные недостатки DeFi

При этом проекты остаются открытыми, здесь нет контролирующих органов, которые могут заблокировать платёж или закрыть доступ к какому-либо сервису. Независимо от того, являетесь ли вы поклонником децентрализованных финансов или централизованных финансов , и те и другие в последние годы приобрели большую популярность. Поскольку смарт-контракты автоматизируют традиционную брокерскую деятельность, некоторые начали ссылаться на рост «автономных денежных рынков» в экосистеме DeFi. Децентрализованные биржи – это биржи криптовалюты, которые работают без центрального органа, что позволяет пользователям совершать одноранговые операции и сохранять контроль над своими средствами.

DeFi – это экспериментальная экосистема

А платформа Numerai использует искусственный интеллект и алгоритмы прогнозирования сделок. На любой из прогнозов можно сделать ставку, а объем вознаграждения зависит от изначально суммы и точности прогноза. Securitize, Polymath – примеры платформ, предоставляющих функционал для выпуска токенизированных ценных бумаг и дальнейшего управления ими, вплоть до общения с инвесторами. Одно из преимуществ security-токенов по сравнению со стандартными акциями заключается в повышенной ликвидности – их можно дробить на более мелкие единицы. Таким образом, даже несмотря на низкую ликвидность базового актива, относящиеся к нему токены могут быть весьма ликвидны.

То есть в начале 2020-х рынок децентрализованных финансов – это скорее закрытый клуб, нежели продукт для масс. На них отсутствует оператор обмена, а также необходимость в регистрации, проверке личности и комиссиях. Платформа не получает доступа к средствам и не хранит активы своих клиентов, то есть по сути, происходит реальный обмен без посредника. Децентрализованные финансы – это набор специализированных приложений и финансовых сервисов на основе блокчейна (выстроенной по определённым правилам непрерывной последовательной цепочки блоков, содержащих информацию).

Протоколы DeFi управляются децентрализованными организациями, и это дает уверенность в том, что какие-то люди самостоятельно не смогут принимать решения. Банковский перевод из одной страны в другую может занимать несколько дней и подразумевает немалые комиссионные сборы. Криптовалюты, лежащие в основе работы DeFi, не нуждаются в посредниках, переводы осуществляются максимально быстро (в сети Эфириум – от 15 секунд, с комиссией примерно $0,02). Независимый информационно-аналитический сайт о рынке криптовалют.

Риски DeFi-фарминга.

Подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом об инвестировании в рынки Форекс и криптовалюты, и помните, что никогда не торгуйте на любом рынке теми деньгами, которые вы не хотите потерять. Начало криптовалютного трейдинга включает в себя регистрацию на платформе криптотрейдинга, покупку цифровых активов за вашу валюту и их обмен друг на друга. Чтобы добиться успеха в криптовалютной торговле, вы должны выбрать правильную платформу, убедившись, что на ней есть необходимые для торговли инструменты. Проще говоря, кредиторы должны конвертировать свои фиатные деньги в криптомонеты или токены, прежде чем предлагать свои средства через платформы DeFi. Деньги обычно сначала хранятся на банковском счете, а затем переводятся в электронный кошелек. Мы не представляем интересы каких-либо организаций, а также не принимаем платежи со стороны пользователей и не оказываем финансовых услуг.

Одним из основных принципов проектирования протоколов DeFi является возможность компоновки, то есть различные компоненты системы могут легко подключаться и взаимодействовать. Как видно из широкого разнообразия интегрированных приложений DeFi, компонуемый код создал мощный сетевой эффект, в котором сообщество продолжает опираться на то, что создали другие. Многие сравнивают процесс разработки DeFi со строительством из лего – отсюда и все более популярное прозвище «денежные лего». В традиционных финансах соблюдение требований в отношении борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма основывается на принципах «знай своего клиента» . В пространстве DeFi децентрализованная инфраструктура Ethereum позволяет следующему поколению проводить анализ соответствия поведения участвующих адресов, а не идентичности участников.